Эти письма ходят по миру уже 400 лет. Их содержание варьируется как год от года, так и от письма к письму, но одно остается неизменным — их простая но гениальная формула. Вы должны вложить сейчас небольшую сумму, чтобы получить несколько недель спустя её же, умноженную на несколько десятков.
Избранные
Глупо, кто в это поверит? А как насчет того, что вы избранный, что некто назвал вас, как особенного, надежного и честного человека, такого что на вас может положиться человек, в ситуации когда ни на кого полагаться нельзя? Ведь в душе многие из нас считают себя недооцененными и особыми. Мир жесток и несправедлив, но вы тот луч света в темном царстве на который может положиться человек, против которого ополчился весь мир. Наконец то, хоть кто-то в огромном мире, оценил нас по достоинству.
Есть особый термин, который описывает подобный тип мошенничеств — Pigeon drop. Но это легко сказать, конкретные же способы мошенничества очень сложны и витиеваты. Что касается трюков с письмами, они известны как письма испанского узника и упоминания о них встречаются еще с 16 века.
Письма испанского узника
Якобы в тюрьму заключен некий богатый человек. По разным причинам он не может выдать свое настоящее имя и в тюрьме находится под чужим именем. Но на свободе остался ларец, шкатулка или еще какое то хранилище с очень большой суммой денег и документами, которые могут помочь освобождению.
Узник готов отдать вам треть денег за то, что вы передадите тюремщику или еще кому то небольшую (по сравнению с обещанным вознаграждением) сумму. Чтобы тюремщик позволил узнику получить документы и освободиться (в самых первых и простых версиях писем — просто помочь узнику бежать). В соответствии с духом эпохи жертве предлагалось не только заработать несколько тысяч процентов прибыли, но и получить в знак благодарности руку дочери узника.
Иерусалиские письма
В 19 веке эти письма стали известны уже как иерусалимские письма. Французский сыщик первой половины 19 века Эжен Франсуа Видок (начавший как преступник, позже ставший главой полицейской бригады, а затем основателем первого в истории детективного агентства) в своих воспоминаниях подробно описывает этот тип мошенничеств.
Зачастую их писали настоящие заключенные, главное для них было получить адрес богатого человека. Узники ссылались на злоключения, в которые их ввергли прокатившиеся по Франции в начале 19 века революционные события:
….Один из преступников добыл адреса богатых людей, живущих в провинции, что было очень легко через посредство арестантов, прибывавших оттуда чуть ли не каждый день. Заручившись адресами, он отправил им письма, называемые на воровском наречии Иерусалимскими письмами и содержание которых заключалось в следующем. Бесполезно прибавлять, что имена мест и лиц изменялись, смотря по обстоятельствам:
«Милостивый государь!
Вы, без сомнения, будете удивлены, получив это письмо от неизвестного лица, которое ожидает от вас услуги; но находясь в таком печальном положении, я погиб, если честные люди не придут мне на помощь. Вы поймете, почему я обращаюсь именно к вам, о котором слышал так много хорошего, что не мог колебаться довериться вам вполне. Я эмигрировал вместе с маркизом де… у которого служил камердинером. Чтобы не возбудить подозрения, мы путешествовали пешком, и я нес багаж, в том числе шкатулку с шестнадцатью тысячами франков золотом и бриллиантами покойной маркизы. Мы уже готовы были присоединиться к армии…, как вдруг нас открыли и стали преследовать отрядом волонтеров. Господин маркиз, видя, что нам не ускользнуть, велел мне бросить шкатулку в довольно глубокую лужу, возле которой мы находились, чтобы присутствие шкатулки не изменило нам, если мы будем арестованы. Я предполагал вернуться за ней в следующую ночь, но крестьяне, поднятые набатом, в который велел ударить начальник отряда против нас, с такой ревностью начали обыскивать лес, где мы были спрятаны, что нам оставалось только помышлять о бегстве. Прибыв за границу, господин маркиз получил пособие от принца де …, но эти средства скоро истощились, и он решился послать меня отыскать шкатулку, оставшуюся в луже. Я тем более надеялся ее найти, что на другой день, когда я ее опустил, мы на память составили план местности, на случай если мы долго не в состоянии будем возвратиться. Я возвратился во Францию и добрался без приключений до деревни …, соседней с лесом, где нас преследовали. Вы должны прекрасно знать эту деревню, так она находится в трех четвертях лье от вашего местопребывания. Я готов был выполнить свое поручение, когда хозяин гостиницы, где я остановился, ярый якобинец и покупщик государственных имуществ, заметив мое колебание, когда он предложил выпить за республику, арестовал меня как подозрительного субъекта. Так как у меня не было бумаг и по несчастью я имел сходство с одним лицом, преследуемым за остановку дилижанса, то меня пересылали из тюрьмы в тюрьму, чтоб делать очную ставку с предполагаемыми сообщниками. Таким образом я попал в Бисетр, где нахожусь в больнице в течение двух месяцев.
В этом ужасном положении я вспомнил, как о вас говорила мне одна родственница моего господина, которая имела поместье в вашем кантоне; и я обращаюсь к вам с просьбой известить меня, не в состоянии ли вы оказать мне услугу: вынуть шкатулку и переслать мне часть находящихся в ней денег. Это мне поможет в настоящих тяжких обстоятельствах и позволит вознаградить моего защитника, под диктовку которого я пишу и который уверяет меня, что с помощью незначительных подарков я избавлюсь от суда.
Примите, Милостивый Государь, и пр.
Подписано N…»
Из ста писем подобного рода на двадцать всегда получался ответ. Этому нечего удивляться, если принять во внимание то, что с ними обращались только к людям, известным своей привязанностью к старым порядкам, а дух партий мало способен рассуждать. При этом принималось во внимание предполагаемое неограниченное доверие просителя, которое всегда имеет влияние на самолюбие или интерес. Провинциал отвечал, что он соглашается принять на себя заботу об отыскании шкатулки. Новое послание мнимого камердинера извещало, что лишенный всего, он заложил больничному служителю за незначительную сумму чемодан, в двойном дне которого находится известный план. Тогда присылались деньги, и сумма их иногда доходила до тысячи двухсот или пятисот франков. Некоторые, желая выказать свое благоразумие, явились из своих провинций в Бисетр, где им передавался план, который должен был их привести в таинственный лес, в который они никак не могли попасть и который вечно уходил от них, подобно фантастическим лесам рыцарских романов. Сами парижане иногда попадались в ловушку, вероятно многие помнят торговца сукнами с улицы Прувер, которого поймали, когда он подкапывал один из устоев моста Peut Neuf’a, где надеялся найти бриллианты герцогини Бульонской…..
ЗАПИСКИ ВИДОКА, НАЧАЛЬНИКА ПАРИЖСКОЙ ТАЙНОЙ ПОЛИЦИИ. ТОМ 1
И Серж Соловьефф
В начале 20 века на плодородной ниве мошеннических писем отметились наши соотечественники. Теперь узником был некий Серж Соловьефф ( Serge Solovieff, в некоторых вариантах писем Alexander Sadrowsky). Из-за политических потрясений и революций, его банк в России был разорен, но у него осталось некоторая сумма. Он собрал её и свою молодую красивую дочь и разными путями по поддельным документам они раздельно сбежали из России.
Но в Мадриде (опять испанский узник) Серж был ограблен своей дамой сердца и её братом. В процессе ограбления брат дамы погиб и Сержа обвинили в убийстве и заключили в испанскую тюрьму (но под чужим именем и власти не знают, что он разыскиваемый банкир из России). К счастью, грабители знали не о всех тайниках Сержа и у него еще остались деньги, чтобы поделится со своим спасителем. Надо выкупить у тюремщиков чемодан Сержа (естественно нелегально).
В письме постоянно намекается, в соответствие с традициями жанра, что освободитель может, помимо денег, попробовать (не 16 век все же) претендовать на руку и сердце красавицы-дочери. Письмо было составлено серьезно и грамотно, к нему прилагались сфальсифицированные вырезки из газет, которые должны были подтвердить факты, изложенные в письме. На все могущие возникнуть недоумения, заранее давался ответ.
Подробный разбор письма Сергея Соловьева на сайте samizdat.com
Автор разбора разместил скан одного письма и ему прислали еще несколько сохранившихся экземпляров, написанных разным почерком.
В 1922 г этот вид мошенничеств был зарегистрирован в Германии. А во второй половине 20 века эти письма стали известны как нигерийские письма.
Новое название старого мошенничества
Как уже упоминалось в первой записи, различного рода мошеннические письма(сейчас их называют нигерийскими письмами или письмами 419), являются разновидностью аферы, так называемого Pigeon drop. Общий её смысл сводится к тому, что жертву убеждают отдать некоторую сумму, в обмен на получение в недалеком будущем значительно большей суммы (или как вариант некие большие возможности).
Сумма, выманиваемая мошенниками может быть немалой, но выглядит небольшой для жертвы, по сравнению с обещанным призом (до 19 века бонусом зачастую шли еще рука и сердце красавицы дочери, обещанные жертве).
Хотя, как описано в 1 части, афера известна как минимум 400 лет, взрывной рост коммуникаций в 20 веке привел и к огромному распространению нигерийских писем. Если до конца 19 века жертвами таких писем становились люди состоятельные (а письма писались вручную), то с появлением копировальной техники, а потом новых видов связи и безбумажных коммуникаций стало возможным охватить этим видом мошенничества миллионы людей.
Более того, рост транснациональных коммуникаций привел к тому, что авторы письма и их адресаты зачастую находятся в разных странах. Это затрудняет расследование правоохранительных органов, так же, как и в случае мошеннических звонков из зарубежных колл-центров.
Как это работает?
Вообще ответ на вопрос, почему такой простой трюк работает, сам по себе очень непрост. Во первых аудитория нынешних мошеннических писем — почти весь мир. Но при этом в конкретных географических локациях они затрагивают минимальный процент населения и не очень заметны для полиции, журналистов и других людей.
Все же в предыдущие века аудитория таких писем была географически локализована куда сильнее и обладала большей социальной связностью. Поэтому конкретный адресат современной мошеннической рассылки обычно не имеет опыта своих знакомых или информации СМИ, чтобы однозначно определить мошенническую уловку.
Во вторых, этот трюк затрагивает некие глубинные психологические механизмы, поэтому он успешен в течении столетий. «Того обманывать несложно, кто сам обманываться рад». В определенные моменты жизни люди становятся уязвимыми к мошенничеству, к которому они были бы нечувствительны раньше или позже.
В третьих, (и это тесно связано с во вторых), есть нюанс верно подмеченный Cormac Herley в его статье «Why Do Nigerian Scammers Say They are From Nigeria?» (Почему нигерийские мошенники говорят, что они из Нигерии) . Некая гротескность, напыщенность мошеннических историй служит специальным фильтром. Она должна оттолкнуть всех, кроме самых легковерных (или готовых обмануться в данный конкретный момент). Иначе мошенник утонул бы в переписке со скептиками.
99 процентов адресатов просто отправляют такие послания в корзину, прочтя первые несколько первых предложений. У них не возникает даже мысли вступить в переписку с авторами столь заметной мошеннической уловки. Но вот оставшийся один процент или менее — это и есть золотая жила для мошенников.
Будь письмо чуть более реалистичным — на него откликнулось бы к примеру десять процентов адресатов. Но деньги бы мошенник получил от того же одного процента. То есть он выполнил бы в десятки раз больше работы (точнее мошеннической деятельности), с тем же результатом.
Криминальные рекорды
Причем результат не выглядит малым. Естественно, большинство жертв не сообщают о своей беде, мошенники тоже не публикуют годовые отчеты. Но те оценочные данные, что удается собрать говорят о 198 миллионах долларов в 2006 г в США от разных вариантов нигерийских писем. Ultrascan AGI приводит еще более мрачные оценки, по их данным в 2013 году с помощью афер с мошенническими письмами преступники завладели 12,7 млрд долларов во всем мире и объем потерь растет на 5 процентов в год. А компания TelexFree (работавшая в основном в соцсетях и на форумах) сумела собрать более миллиарда долларов за 16 месяцев.
Большую известность приобрел и случай, когда директор бразильского филиала Banco Noroeste по имени Nelson Sakaguchi и двое его подчиненных, в период с 1995 по 1998 год, перевели более двухсот миллионов долларов, якобы на строительство нового аэропорта в Набудже, предположительно в надежде на многомилионные откаты. Мошенником же был, ни много ни мало, бывший директор Union Bank of Nigeria Emmanuel Nwude.
Несмотря на то, что семейства Simonsen и Cochrane, владельцы Banco Noroeste, покрыли убытки из собственных средств, банк Banco Noroeste разорился в 2001 г. Так как в этом случае под ударом оказались не простые граждане, а «уважаемые люди», в том числе из Price Waterhouse Coopers (выдававшие положительные заключения о делах банка во время аферы), то это преступление было расследовано.
Под сильнейшим нажимом целого ряда западных стран в Нигерии была создана специальная комиссия по борьбе с мошенничеством Economic and Financial Crimes Commission и большую часть украденных денег удалось вернуть.
Жертвы
Достоянием общественности становятся и другие тяжелые случаи. Так в 2004 облил себя бензином и сжег англичанин Leslie Fountain, который попался на письмо с обещанием выигрыша в интернет-лотерею и отдал мошенникам в общей сложности 25000 фунтов (при этом залез в долги).
В 2003 г житель Чехии Jiri Pasovsky расстрелял двух сотрудников нигерийского посольства, после того как понял, что потерял 550 тысяч долларов. Этот 72 летний обманутый пенсионер был до пенсии, ни много ни мало, агентом тайной разведки Чехословакии. Тогда он сумел пройти проверку на полиграфе и попасть на работу в ЦРУ, став двойным агентом. То что даже столь изощренных людей удается обманывать, говорит о качестве мошеннических схем.
Некоторых богатых и не очень доверчивых людей, которые требуют доказательств возможности сделки, мошенники приглашают в Африку, чтобы на месте проконтролировать ход сделки. Ничем хорошим это не заканчивается. В 1999 году норвежский миллионер Кьетил Моу был выманен в ЮАР и бесследно пропал из гостиничного номера. После этого появились сообщения, что он найден убитым.
Богатый грек George Makronalli, с помощью мошеннических писем, предлагающих поучаствовать в финансовых хищения, был выманен в ЮАР, похищен и взят в заложники. После того, как его родственники не заплатили требуемый выкуп в 160 тысяч долларов George Makronalli был убит. Всего, согласно отчету Госдепартамента США 1995, более пятнадцати людей, выманенных туда мошенническими письмами, были убиты в периоде между 1992 и 1995 годами в Нигерии.
Вам письмо
Итак, о чем же пишут авторы новых писем современного»испанского узника»? Надо отметить, что ассортимент сюжетов значительно вырос от первоначального. Но идея о том, некий богатый человек, который в результате переворота или других событий смещен и отстранен от своих денег и власти, но готов поделиться с вами, если вы ему поможете, по прежнему реинкарнируется в сотнях разных комбинаций.
На все вкусы
Иногда попадается вариация, что этот богатый человек умер, но вы его наследник или можете выдать себя за наследника. Переговоры же с вами ведет некий агент или адвокат умершего миллионера. Для одиноких молодых людей существует вариант писем, где переговоры ведет молодая дочь/сын этого богатого человека, который не может по каким то причинам прямо получить наследство и рассчитывает на вашу помощь. Иногда она/он прямо предлагает вступить в фиктивный брак для получения наследства. Это прямая отсылка к письмам 19 века, про деньги и руку красавицы-дочери.
Для одиноких женщин зрелого возраста существует особый подвид таких писем. Их автором является вымышленный моряк или пилот или обладатель еще какой то суровой мужской профессии, тоже одинокий и немолодой. На него свалилось огромное наследство или выигрыш, но он застрял где то в Африке, брошенный своим работодателем без зарплаты, и не может оттуда выбраться. Надо перечислить ему в африканский банк деньги на то, чтобы он покинул Африку. Ну а уж потом он щедро отблагодарит свою спасительницу (это видимо зеркальный вариант писем 17-19 века про красавицу-дочь).
Для бизнесменов существует вариант писем, где им предлагают поучаствовать в различных незаконных бизнес-схемах в Африке. Это очень опасные письма, так как если жертва не хочет переводить деньги вслепую, её приглашают приехать и проконтролировать все лично. Когда жертва приезжает в Африку, её похищают или арестовывают за незаконный въезд и требуют выкуп. Именно так был убит George Makronalli, о чем было написано выше . Многие страны Африки очень сильно бедны и очень сильно коррумпированы. И государственные чиновники, и полиция могут выступать в таких схемах на стороне мошенников.
Выигрыш
Во второй половине двадцатого века появилась тема выигрыша в лотерею. В маркетинговых целях различные радио и теле шоу действительно проводят лотереи. Мошенники представляются ведущими лотереи, сообщают о выигрыше, и просят перевести небольшую сумму на расходы, связанные с передачей подарка. В России в качестве необходимого расхода часто указывают НДС.
Особенно широко расцвело это мошенничество в сетях сотовой связи, но им не брезгуют и продавцы ненужных товаров, продавая своё барахло под видом выигрыша в лотерею. В некоторых европейских странах мошенники присылают по электронной почте фото выигранных жертвой товаров. Когда жертва оплатит «сопутствующие расходы», она получит то, что видела на фото, но это не машина или телевизор, а их красиво выполненная игрушечная модель. Доказать мошенничество в таких случаях непросто.
Еще одним видом почти законного мошенничества с выигрышами является так называемые Mis-selling by lottery «win». Жертва должна для получения выигрыша прибыть в офис компании и предпринять целый ряд действий, в том числе связанных с затратой денег. В конечном счете жертва получает какой либо ненужный товар или путевку, но общие её затраты практически равны цене товара, так что это просто продажа ненужных товаров и услуг.
Иногда речь идет о денежном выигрыше, но для его получения жертве надо открыть счет в некоем уполномоченном банке, для чего внести туда деньги. Для таких мошенничеств создается сайт несуществующего банка или клон сайта существующего банка.
Общее название таких трюков Lottery scam.
На прицеле бухгалтер
Ряд писем рассчитан на бухгалтеров и менеджеров компаний, использующих серые или черные схемы. Письмо, якобы от руководителя, требует срочно произвести тайный перевод средств и сохранять все в тайне. Естественно, такие письма пишут не вслепую, мошенники используют различные базы данных, чтобы получить имена, адреса телефонов и электронной почты служащих компании.
На сотрудников крупных и транснациональных компаний рассчитано одно из разновидностей жульничества Blackmail (шантаж). Жертву сперва втягивают в какую то серую схему, иногда давая небольшие деньги вперед. Например, поучаствовать в конкурсе маркетинговых предложений, используя рабочий доступ к служебным или персональным данным. Потом жертву шантажируют, угрожая сообщить руководству компании или в полицию.
ФБР, ГИБДД, ЖКХ и налоговая
Целый спектр мошеннических сообщений можно получить от жуликов, использующих бренд Федерального бюро расследований. От уведомлений о том, что ФБР подтверждает ваше вступление в наследство или победу в некоем интернет-голосовании (это классическое нигерийское письмо), до предупреждений о том, что вы пользовались торрентами и смотрели порно, и будете посажены в тюрьму, если сейчас же не заплатите штраф.
Причем через систему обезличивающих денежных переводов, типа MoneyPak или Western Union. Мошенники используют должности, имена и фамилии реальных работников ФБР, чьи данные оказались в публичном доступе. У нас уже была запись про такое письмо-локер, пришедшее на смарт-телевизор(!) LG. Общее название такого рода писем FBI e mail
Аналогично ФБР используется бренд американской налоговой службы (Служба внутренних доходов, Internal Revenue Service). Многие американцы боятся налоговиков куда больше ФБР, так как сложная система расчета местных и федеральных налогов не дает американским налогоплательщикам уверенности, что они все оплатили правильно. Подробно такой метод вытягивания денег из запуганных налогоплательщиков, прикрываясь брендом IRS, описан в этой записи. Общее название IRS Tax Help Scam.
Письмо c ложным штрафом. Этот тип мошеннических писем распространен и в России и в других странах. Письмо якобы от дорожной полиции (ГИБДД) с требованием оплатить штраф. В России встречаются еще письма якобы от управляющих организаций, предлагающие заплатить за ЖКХ на счета мошенников. Предприниматели могут получать фальшивые письма, якобы от местных властей, с предложением перевести деньги на какое-то местное мероприятие или благотворительность.
Достаточно редким видом нигерийских писем являются письма якобы от нанятого киллера, так называемые Hitman письма. Киллер предупреждает жертву, что его наняли его знакомые или партнеры по бизнесу и просит денег, чтобы не выполнять работу, а иногда даже, чтобы убить своих заказчиков. Такой тип писем требует хорошего знания окружения и контактов жертвы, а также её конфликтов с окружающими. В этом очень помогают современные социальные сети.
В поисках работы
Еще один вид мошеннических писем — с предложением работы. Жертва размещает свое резюме на сайте поиска работы. Мошенники формируют специальную интернет-страницу с вакансией, составленной в точности с данными резюме жертвы и с зарплатой существенно выше средней. Затем жертве приходит письма с предложением заполнить анкету по ссылке, ведущей как раз на специально подготовленную страницу.
Обнаружив точное соответствие между своим резюме и требованиями «работодателя», жертва обычно теряет осторожность и охотно заполняет подробную анкету. Где, помимо прочих, требуют данные её банковского счета и кредитной карты. Дальше эти данные, в зависимости от их полноты могут быть как проданы мошенникам, занимающихся кражей личных данных (Identity theft) и использоваться для дальнейших мошенничеств, так и использоваться для кражи денег со счета жертвы.
Другим видом мошеннических писем, связанных с поиском работы, являются письма с предложением поработать тайным покупателем (Secret Shopper, Mystery Shopper или Detective Shopper). Тайный покупатель — это нанятый руководством торговой сети или аудиторской фирмой человек, который делает контрольную покупку в торговой сети и дает подробный отчет о качестве обслуживания.
Смысл аферы состоит в том, чтобы заставить жертву мошенников обналичить фальшивый чек. Первым шагом является оформление на удаленную работу. Все оформление ведется через электронные коммуникации, без личной встречи с работодателем.
Затем, жертва получает банковский чек на несколько тысяч долларов и инструкции. Чек должен быть обналичен жертвой. Затем жертва должна совершить тайную покупку в какой либо торговой сети, от имени которой работают мошенники. Покупка стоит 10-20 долларов. после этого жертва должна дать подробный отчет о качестве работы продавцов. 200-300 долларов жертва может забрать себе в счет оплаты за работу, а остальное должна перевести на счет другого тайного покупателя.
Значительную часть инструкции составляют объяснения, почему следующему тайному покупателю переводит деньги предыдущий тайный покупатель, а не центральный офис. Обычно объяснение сводится к новым технологиям. Естественно, обещается дальнейшее сотрудничество.
Банки в США обычно производят проверку чеков после обналичивания, в течении нескольких недель. Через несколько недель банк узнает, что чек фальшивый и спишет всю его сумму со счет жертвы.
И другие
Word of Mouth письма. От имени администраторов сайта word-of-mouth.org или shareyourexperiences.com рассылались письма о том, что один из их пользователей прислал чувствительную для жертвы мошенничества тайну. Жертве предлагалось заплатить, чтобы узнать о каких данных идет речь. На данные момент оба сайта не работают и доступны только в веб-архиве — тути тут. Но подражатели и продолжатели могут появиться в любой момент.
Романтические мошеннические письма. Ну это классика жанра. Письма якобы от прекрасных незнакомок с фотомодельной внешностью, желающих общаться. Незнакомка необычайно дружелюбна, раскована и готова флиртовать. Но для общения то не хватает денег на телефоне, то неприятности с карточкой. В общем прекрасной незнакомке надо помочь. Пока финансово помогаете, общение будет продолжаться.
За красивыми профилями в соцсетях или на сайтах знакомств и брачных агентств скрываются чаще всего не девушки. Эти профили или изначально созданы с помощью чужих данных (той самой краже личных данных), выманенных у владельцев аналогичными аферами. Или «угнаны» хакерскими способами и уже не принадлежат своим первым владельцам.
Существует и другие способы обмана, но в общем то вывод простой. Бояться всего вокруг не стоит, просто проявляйте чуть-чуть скепсиса и здравого смысла.